来店型保険相談

【FPが解説】保険デザインの評判・口コミ・特徴を徹底紹介!メリットデメリットは!?

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FPパパ

FPパパ

◇AFP(国家FP技能士2級)◇ 10年の外資系保険会社、生損保乗合代理店での経験をもとに、現在は独立したファイナンシャルアドバイザーとして、保険だけに留まらず家庭の収支バランス診断やマネーアドバイスなどのコンサルに従事しています。CFP(FP1級)合格を目指し、娘が寝静まった夜に猛勉強中!

全国展開している保険ショップは信頼感もあり選択肢として良いですが、お住まいの地域に地域密着型の保険ショップがあればチャンスです!

北海道なら保険物語、九州・中国なら保険ひろば、東海地方なら保険コンパスなどなど。

地域密着型の保険ショップは評判の良さ、顧客満足度の高さが実績と共ににあります。

今回紹介するのは、関西の優良保険ショップの「保険デザイン」。

来店相談だけではなく、訪問無料相談も実施している地域密着型の保険ショップです!

そんな「保険デザイン」の特徴をファイナンシャルアドバイザーの視点でメリット、デメリットなど紹介していきます。

保険デザインのポイント
・関西の地域密着型保険ショップ
・取扱保険会社は23社
・来店と訪問での無料相談サービス

・相談は何度でも無料
・ライフプランニングの丁寧な作成
・強引な勧誘は一切なし

続きは以下記事をチェック!

【2020年5月】保険ショップ比較ランキング!FPが選ぶ50社以上の評判口コミやデメリット一覧!保険ショップを活用したいけど、「どうせなら信頼でき実績のある誠実な担当者がいるお店にしたい!!」という欲張りでもなく当然の悩みを持つであろう方に、おすすめの保険ショップをランキング形式や特徴別に紹介していきます。どれも口コミや評判、オリコン顧客満足度ランキングなどなど、数ある保険ショップの中で厳選したサービスです!...

関西地方に根付いた保険ショップ「保険デザイン」の基礎情報

保険デザインは、地域密着型の保険ショップです!

関西住まいの方であれば、見かけたことがあるのでは?

地域に貢献するという理念のもと、野球球団とのコラボレーションイベントを毎年開催したり、関西エリアでCM放映もされています。

では、そんな保険デザインはどういった保険ショップなのか?

関西にある総店舗数は?

大阪府、奈良県、京都府、兵庫県に20店舗!!

全国展開している保険ショップに比べると、店舗数は少ないですが、限定した地域に根付き、特化した相談や手厚いアフターフォローで人気を集めています。

取扱保険会社数は?

生命保険会社 15社
損害保険会社 7社
少額短期保険会社 1社

と、合計23社の取り扱い。

こちらも大手保険ショップと比べると、少なく感じますが、中堅クラスの取り扱い数と言えます。

ですがラインナップを見ると、学資保険の人気NO.1商品を扱うソニー生命、医療保険や終身型の死亡保険で毎年NO.1のオリックス生命。

ガン保険で有名なアフラック、AIG富士生命などなど。

主要な人気商品は全て取扱っているので安心です。

地域密着型の保険ショップ「保険デザイン」の特徴やメリットはどんな感じ!?

そんな保険デザインですが、どのような特徴があるのか?

紹介していきますね。

当然、相談は何回でも無料!

多くの保険ショップと同様に、保険デザインの相談も完全無料で実施。

予約をすれば確実に何度でも何時間でも相談が可能です。

相談後に保険の加入義務もありません!

丁寧な相談内容の実施

相談に行ったら、現在の加入保険について指摘され、他の保険商品を提案された・・・

といった相談は、言ってみれば雑な対応でしかありません。

保険デザインでは、保険の提案云々の前に、相談者独自のライフプランニングをしっかりと作成してくれます。

これが非常に大切なので、後述しますね。

来店相談以外にも訪問相談も無料!

これは非常にありがたいサービスですよね。

特に妊娠中や出産後のパパママや小さい子どもがいると外出もままなりません・・・

他にも、

小さなお子様がいる方

店舗が近くになく来店が難しい方

職場や近くのカフェで相談したい方

介護などで家を空けられない方

と、保険デザインは保険ショップ実店舗での相談以外にも、自宅など指定場所まで来てくれます。

仕組みとしては、最寄りの保険デザインのスタッフが訪問。という感じです。

しかも、相談料はもちろんのこと、出張料や交通費の請求もありません。

特別な条件はないので実質、来店での相談か、訪問相談の選択が可能です!

相談中の一時中断も気にしなくてOK!

これを明言している保険ショップは稀なのですが、訪問相談中、来店相談中のどちらでも、

相談中に子どもが泣き出したり、席を離れないといけないことが起きることはあります。

そんな時も問題なく、相談を一時中断をして待ってくれます。

もちろん、多くの保険ショップも同様の対応はしてくれますが、あらかじめ明言してくれるのは安心ですよね。

無理な勧誘は一切なし!

これもしっかりと明言されています。しかも初回面談時に必ず約束をしてくれる仕組みとなっています。

必ずです。

「しつこい営業は一切いたしません。とお約束させていただきます。」

というセリフです。

宣言してくれるので、相談後に保険への加入をしなかったとしても大丈夫ですよ。

保険加入はタイミングもあるので、お客様目線では焦ることはありません!

焦っておくべきことは、現在の状況と今後のライフプランを知ることです。

実店舗にはキッズスペースの完備

多くの店舗には、子どもが楽しめるキッズスペースが相談ブースから目の届く場所にあります。

全ての店舗ではないですが、相談を予約される際は確認しておきましょう。

担当者を選べ、変更もできる

これは地味に嬉しかったりします。どれだけ優秀で実績もあり、知識も豊富な方であっても、

どうも合わない・・・
雰囲気が苦手・・・

ということもあります。

どうせ相談をするのであれば、話していて居心地のよいスタッフが良いもの。

保険デザインは、担当者の変更や指名も出来ます!

地域密着型だからこそのアフターフォロー

最後はこれ。相談後、そして保険契約後に本当の意味でお客様とアドバイザーとしての関係が始まります。

保険は活用するもの。毎月お金だけを払っていく無駄な商品ではありません!

必ず使う時が来ます。

その際の給付金の請求や、各種情報の変更、支払い方法変更などなど、今後手続き機会は増えるでしょう。

また相談の結果、現時点では悩みは小さくなり、解決策も知れたけど、今後お金に関する悩みは都度出てくることでしょう。

そんな時に、電話一本や直接会ってくれ相談とアドバイスをくれたり、面倒な手続きをサポートしてくれる。

地域密着の専属アドバイザーがついてくれるというわけです!

もちろん、全て無料でのアフターフォロー。心強いですよね。

保険だけでなく、お金全般の悩み解決に必須な「ライフプランニング」とは!?

さてさて保険デザインでは、保険の相談を無料としてますが、実は相談内容は保険だけではありません。

基本的な相談の流れは、

1.現状の把握と分析
2.必要保障額を計算
3. プランの調整
4.最適なプランの提案

といった感じです。

頭に入ってきやすい図やイラスト、グラフなどでしっかりと随所で丁寧な説明をしてくれます。

ファイナンシャルプランナーから見て、相談で一番大切なのは実は1と2だったりします。

保険がどこが良いか?
どこが安いか?

などは、小さいことです。

なぜなら、1と2のライフプランニングを把握することがパパママ含む相談者の方にとって一番の収穫だからです。

ここを把握するだけで、将来に対するお金の不安は本当に小さくなります。

漠然とした不安というのは、知らないから。対策方法がわからないから。などが主たる理由です。

まず知ること。これが大切です!

ライフプランニングでは、家族構成、年齢、職業、資産、悩み、将来の目標などを丁寧に盛り込み作成するもの。

これを無料で目の前で作成してくれるだけで、保険相談の価値はありますよ!

一生分の支出
一生分の収入

この2つの独自の数字を知ることで、後々の保険商品を最安値で選ぶことにも繋がり、家計費の見直しにもなります。

保険デザインは、このライフプランニングを丁寧にお客様毎に個別に提案してくれます。

「保険デザイン」の特徴とメリットまとめ

保険デザイン、いかがだったでしょうか?

来店での相談だけでなく、外出が難しいパパママをはじめ、指定場所への訪問無料相談のメリット。

そして丁寧なライフプランニングと手厚いアフターフォロー!

関西にお住まいであれば、文句なくおすすめの保険ショップですよ。

デメリットをあげるとしたら、関西以外への引っ越し時ですね・・・

保険デザインのポイント
・関西の地域密着型保険ショップ
・取扱保険会社は23社
・来店と訪問での無料相談サービス

・相談は何度でも無料
・ライフプランニングの丁寧な作成
・強引な勧誘は一切なし

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◇AFP(国家FP技能士2級)◇ 10年の外資系保険会社、生損保乗合代理店での経験をもとに、現在は独立したファイナンシャルアドバイザーとして、保険だけに留まらず家庭の収支バランス診断やマネーアドバイスなどのコンサルに従事しています。CFP(FP1級)合格を目指し、娘が寝静まった夜に猛勉強中!
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