訪問型保険相談

【FPが解説】保険Navi(ナビ)の評判・口コミ・特徴を徹底紹介!メリットデメリットは!?

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育メンFP

育メンFP

◇AFP(国家FP技能士2級)◇ 10年の外資系保険会社、生損保乗合代理店での経験をもとに、現在は独立したファイナンシャルアドバイザーとして、保険だけに留まらず家庭の収支バランス診断やマネーアドバイスなどのコンサルに従事しています。CFP(FP1級)合格を目指し、娘が寝静まった夜に猛勉強中!

保険を検討・加入する入口はいくつかあります。

保険会社の営業から、銀行窓口で、郵便局で、保険代理店から、

そして保険ショップやファイナンシャルプランナーからの加入。

近年増えているのが、複数の保険会社の商品を扱っている保険ショップやファイナンシャルプランナーからの加入となっています。

家電でもメーカーによって強みがあるように、保険も各社特徴や強みを持っています。

今回紹介するのはそんな、保険のデパートのような提案を可能としたFPの訪問無料相談を実施している「保険Navi(ナビ)」

優秀なFPを厳選して、好きな場所へ来てくれる。

今回はファイナンシャルプランナーの視点から保険Naviのメリットや特徴を紹介していきます!

保険Navi(ナビ)のポイント
・訪問での無料相談サービス
・相談は何度でも無料
・業界平均9年以上の厳選したFP
・訪問先は全国各地OK
・保険だけの相談ではない
・強引な勧誘は一切なし

保険の見直しならプロへ相談 【保険相談Navi】

「保険Navi(ナビ)」は実店舗を多数もつ保険ショップではありません!

まず保険Navi(ナビ)は、様々な保険会社の商品を取り扱うことが出来ますが、いわゆる相談ブースがある店舗を多く持っていません。

基本的に相談をする場所は、自宅や職場といった希望場所。

保険ショップと出来ることが似ていますが、保険Navi(ナビ)は訪問での無料相談に特化したサービスというわけです!

当然、訪問での相談に費用はかかりません。

何度でも無料です!

小さなお子さんがいる方、介護などがあり自宅を長時間空けれない方、ご自宅近くに保険ショップがない方などなど。

保険だけでなく、お金に関して漠然と悩みは抱えているのに、

中々相談する時間や現実的な問題があって動けない・・・

そういった方にとって非常に助かるサービスと言えるでしょう。

今いる保険内容でいいのか?

今後の投資や貯蓄など考えたい。

将来の相続の準備もしたい。

そして、どうせ相談をするのであれば、評判の良い優秀で実績のある方にお願いしたい!

と、思うのが当然だと思います。

「保険Navi(ナビ)」は相談相手としてどうなのか!?

評判や質など気になるポイントを紹介していきますね。

保険の見直しならプロへ相談 【保険相談Navi】

訪問相談無料の「保険Navi(ナビ)」の特徴やメリットは何がある!?

大きな魅力1 優秀な厳選したFPが対応!

保険Navi(ナビ)は無料相談をすることになるFP(ファイナンシャルプランナー)を厳選しています。

FPというのは、一般的に人生の夢や目標を叶えるための総合的な資金計画を立てることができ、今後のライフプランからリスクを減らし、実現に導く提案が出来る方です。

ちなみに管理人の本業も近い内容です・・・

さらに言うと、保険は勿論、家計の金融、税制、不動産、住宅ローン、年金制度など幅広い知識が求められます。

だからこそ、保険Navi(ナビ)の訪問相談で来てくれるFPは優秀な方を厳選しており、

FPの資格持ちは当然。1級の資格持ちも在籍しています。

平均実務経験も9年ほどと、ベテランFPとなっています。新人は来ません!

相談相手としては申し分ないと言えます。

大きな魅力2 取扱う保険会社が複数!

保険Navi(ナビ)の全FPが全て同じ保険会社の数だけ商品を扱えるというわけではないのですが、

平均23社もの保険会社の取り扱いを可能としています。

人気のソニー生命で学資保険を備え、死亡保険はオリックス生命で!といった各社の良い商品だけを選んで組み合わせることが出来ます。

大手保険ショツプと比べると、数が少ないと感じるかもしれませんが、人気の保険や強みのある保険は各種押さえているので安心です。

大きな魅力3 保険以外も遠慮なく相談しよう!

保険に関してだけでも、貯蓄、ライフプラン、家族構成、職業など様々な要素が絡み合い需要が出てきます。

数あるお金の悩みの1つに過ぎないわけなので、相談内容は必然的にお金の総合的な話となります。

住宅ローンの話もあれば、家計の見直しや節約術の話にもなるでしょう。

保険Navi(ナビ)は、保険ではなくお金のことを色々相談してください!

と明言しています。訪問相談を実施している会社では珍しいです。

知識の有無関係なしに、現状の相談を気軽にしてみるのがおすすめです。

大きな魅力4 担当者の変更も簡単です

優秀なFPとはいえ、どうも合わない・・・

という事もあるでしょう。そんな時は電話1本で別の優秀なFPへの変更も可能です。

当然、相談は無料で変更も無料です。

大きな魅力5 執拗な勧誘はなし!

押し売りやしつこい営業電話といった強引な勧誘は一切ありません。

万が一のそのようなFPと当たってしまった時は、これも電話一本で相談停止や担当変更が出来ます。

しっかりと明言しているので安心できますよ。

大きな魅力6 全国各地に訪問対応!

北海道から沖縄まで、文字通り全国各地に訪問での無料相談を受け付けています。

他サービスだと、相談の質は一流でおすすめなのに地域が限定されていることも多く、全国対応は非常に魅力と言えます。

保険の見直しならプロへ相談 【保険相談Navi】

保険相談Naviのデメリットは何がある!?

ではデメリットにはどのようなことがあるのか紹介していきます。

それは「面談が様々な条件により確約されているわけではない」ということ。

例えば、神奈川県に住んでいる3人家族の友人パパの面談が成立しなかったこともあります。

面談の予約を入れたにも拘わらずです・・・

以下転送してもらったメール本文を掲載しておきます。

○○様

※こちらのメールは送信専用メールなので、ご返信頂いても対応できません。

保険相談Naviでございます。
この度は、『保険相談Navi』をご利用頂き誠に有難う御座います。
度々のご連絡申し訳ございません。

対応可能なFPが見つかるよう動いておりましたが、見つかる目処が一向にたちませんので、
大変心苦しいのですが今回はキャンセルさせて頂きたいと思います
無料相談という性質上、ご理解・ご了承頂ければ幸いで御座います。

以上でございます。
何卒宜しくお願い致します。

という感じ。

つまり、相談依頼者の居住地や職業、相談内容などの条件次第では、コンサルタントの派遣を実施してくれないケースもあるのです!

無料相談でよくある断られるケースには、

相談者が独身者
相談内容が医療保険のみ
居住地が遠方

などが多いです。

とはいえ、多くの方が無料相談を受けることはできると考えておいて大丈夫です。

断られることも中にはあると覚えておけばOKです。

「保険Navi(ナビ)」の無料相談申し込みから訪問までの流れは?

ステップ1 申し込みフォームの入力

【保険相談Navi】公式サイトから、無料相談お申込みフォームに必要事項の入力して送信。

と、文字にすると一行ですが、入力フォームはそこそこ細かいです。

とはいえお金の総合的な相談となるので、訪問前にこちらの情報や悩みや意向を出来るだけ把握しておくことは質の高い相談時間に繋がります。

しっかりと記入やチェックを入れましょう。

次に、お客様情報として各種、住所や生年月日や連絡先を記入していきます。

続いて、家族構成や職業や年収、貯蓄を記入していきましょう。

既にここまでで面倒ではありますが、相談や提案にはどれも必ず必要な情報です!

ラストは希望日時と面談場所の指定をして終了です・・・

ステップ2 電話での日時と場所の確認

ステップ3 担当FPの確認と日時の確定連絡

問題がなければ、場所と日時の確定の連絡が来る。

といった流れです。

保険ショップでの無料相談でもそうですが、コンサルタントとなるFP側が事前に最低限把握したい内容が上記フォームでの情報と言えます。

そこに直接面談時のヒアリングさせていただく、将来の目的や夢などの要望が揃うことで初めて総合的なアドバイスや提案が実現できるわけです!

保険の見直しならプロへ相談 【保険相談Navi】

「保険Navi(ナビ)」の特徴とメリットまとめ

いかがだったでしょうか?

外出が難しいパパママをはじめ、指定場所への訪問無料相談のメリット。

そして、厳選された優秀なファイナンシャルプランナーのお金の総合的なアドバイスや提案。

気が合い、信頼できる担当者と出会えたら、今後の人生の最高のアドバイザーとなるでしょう。

保険Navi(ナビ)のポイント
・訪問での無料相談サービス
・相談は何度でも無料
・業界平均9年以上の厳選したFP
・訪問先は全国各地OK
・保険だけの相談ではない
・強引な勧誘は一切なし

保険の見直しならプロへ相談 【保険相談Navi】

続きは以下記事をチェック!

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◇AFP(国家FP技能士2級)◇ 10年の外資系保険会社、生損保乗合代理店での経験をもとに、現在は独立したファイナンシャルアドバイザーとして、保険だけに留まらず家庭の収支バランス診断やマネーアドバイスなどのコンサルに従事しています。CFP(FP1級)合格を目指し、娘が寝静まった夜に猛勉強中!
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